주식 배당금 받는 방법과 배당율 높은 국내 주식&etf 분석

2020년 코로나를 기점으로 주식 시장이 폭락하면서 이후 정말 광풍이 불어 많은 분들이 주식투자를 시작한 것으로 압니다. 그래서 오늘은 많은 분들이 관심 있는 주식 배당금을 받는 방법과 관련 주식, ETF까지 알아보겠습니다.

 

주식 배당금

 

1. 주식 투자로 높은 배당금을 기대한다면

 

배당금 높은 주식에 투자하려면 먼저 배당금을 지급하는 기업의 재무상태와 배당성향을 확인해야 합니다.

배당금은 기업의 이익에서 나오기 때문에 이익이 없거나 줄어드는 기업은 배당금을 줄이거나 없앨 수 있습니다.

 

또한 배당성향이란 기업이 이익 중 얼마만큼을 배당으로 돌려주는지를 나타내는 비율인데, 이것도 너무 높거나 낮으면 안 좋습니다. 너무 높으면 투자나 성장에 필요한 자금이 부족해질 수 있고, 너무 낮으면 주주에게 돌려주는 비중이 적다는 것을 의미합니다.

 

배당금 높은 주식을 고르고 나면 다음으로는 포트폴리오를 구성해야 합니다.

포트폴리오란 여러 종목을 조합한 투자 구성을 말하는데, 이때는 배당금의 지속성과 안정성을 고려해야 합니다.

배당금의 지속성은 기업이 오랫동안 꾸준히 배당금을 늘려주는지를 보는 것이고, 안정성은 기업의 수익과 시장 상황에 따라 배당금이 크게 변동하지 않는지를 보는 것입니다. 배당금의 지속성과 안정성을 고려한 포트폴리오를 만들기 위해서는 종목 간의 상관관계와 분산투자를 신경 써야 합니다.

 

상관관계란 한 종목의 주가가 오르거나 내릴 때 다른 종목의 주가도 같이 움직이는 정도를 말하는데, 상관관계가 높은 종목들만 모아서 투자하면 위험이 커집니다. 예를 들어 코로나19로 인해 항공사나 여행사의 주가가 급락할 때, 이런 종목들만 모아둔 포트폴리오는 큰 손실을 입게 됩니다. 따라서 상관관계가 낮은 종목들을 섞어서 투자하면 위험을 줄일 수 있습니다.

 

분산투자란 여러 종목이나 업종에 투자하여 위험을 분산하는 것입니다. 한 종목이나 업종에만 편중되어 투자하면 그 종목이나 업종에 부정적인 영향이 생겼을 때 큰 타격을 입게 됩니다. 예를 들어 삼성전자만 사서 보유하고 있는데 삼성전자의 스마트폰 판매량이 감소하거나 경영진에게 스캔들이 생기면 주가가 급락할 수 있습니다.

따라서 다양한 종목이나 업종에 투자하여 한 곳에서 손실이 발생해도 다른 곳에서 수익을 얻을 수 있도록 해야 합니다.

 

세금 부분은 배당금을 받을 때 발생하는 배당소득세와 투자할 때 절세 효과를 누릴 수 있는 방법에 대해 말씀드리겠습니다.

배당소득세는 배당금을 받을 때 원천징수되는 세금으로, 국내 주식의 경우 연 2000만 원 이하라면 15.4%의 세율이 적용됩니다.

연 2000만 원을 넘어서는 구간부터는 종합소득세를 납부해야 합니다.

 

미국 주식의 경우 배당소득세로 15%를 원천징수하고, 국내에서도 15.4%를 원천징수합니다.

하지만 한미 조세조약에 따라 미국에서 낸 세금은 국내에서 공제받을 수 있습니다.

절세 효과를 누릴 수 있는 방법은 절세계좌를 이용하는 것입니다.

 

절세계좌에는 비과세종합저축과 ISA가 있습니다.

비과세종합저축은 연 2000만 원까지 투자할 수 있고, 10년 이상 보유하면 배당소득세와 양도소득세가 면제됩니다.

ISA는 연 3000만원까지 투자할 수 있고, 5년 이상 보유하면 배당소득세가 면제되고 양도소득세가 감면됩니다.

배당금 높은 주식에 투자할 때는 세금 부분도 고려해야 하는데 세금을 줄이면 배당수익률이 높아집니다.

 

 

 

2.배당율 높은 국내 주식 9개와 핵심 분석

 

배당율이란 배당금을 주가로 나눈 비율로, 배당수익률이라고도 합니다.

배당률이 높은 주식은 주주에게 많은 이익을 돌려주는 것을 의미하므로, 투자자들에게 인기가 있습니다. 하지만 배당률만 보고 투자하는 것은 위험할 수 있습니다.

배당률이 높은 이유가 주가가 하락했기 때문일 수도 있고, 배당금이 지속적으로 유지될 수 있는지도 확인해야 합니다.

따라서 배당률이 높은 주식을 고를 때는 다음과 같은 점들을 고려해야 합니다.

- 배당성향:

기업이 이익 중 얼마만큼을 배당으로 돌려주는지를 나타내는 비율입니다. 너무 높으면 투자나 성장에 필요한 자금이 부족해질 수 있고, 너무 낮으면 주주에게 돌려주는 비중이 적다는 것을 의미합니다. 일반적으로 30%~50% 정도의 배당성향을 가진 기업이 적정하다고 합니다.

- 배당성장률:

기업이 매년 얼마나 배당금을 늘려주는지를 나타내는 비율입니다. 배당성장률이 높으면 기업의 성장성과 안정성을 반영한다고 할 수 있습니다. 일반적으로 10% 이상의 배당성장률을 가진 기업이 좋다고 합니다.

- 배당안정도:

기업이 배당금을 지속적으로 유지하거나 증가시킬 수 있는지를 나타내는 지표입니다.

배당안정도가 높으면 기업의 재무건전성과 수익성이 좋다고 할 수 있습니다.

일반적으로 100% 이상의 배당안정도를 가진 기업이 좋다고 합니다.



|종목명|배당률|배당성향|배당성장률|배당안정도|

 |베트남개발 1|32.11%|100%|-|-|

베트남개발 1: 이 종목은 베트남 부동산 개발 목적으로 상장된 펀드로, 현재 모든 보유자산을 매각하고 현금화 완료한 상태입니다.

따라서 주가는 보유 현금에 비례하며, 주당 청산가치는 약 72원입니다. 상장폐지 절차를 진행할 가능성이 높으며, 투자자들은 분위기에 휩쓸려 매수하지 않는 것이 좋겠습니다

|동양고속|15.88%|100%|-|-|

동양고속: 이 종목은 고속버스 운송업을 하는 기업으로, 코로나19의 영향으로 매출과 영업이익이 감소한 상태입니다.

하지만 재무건전성은 양호하며, 배당성향과 배당안정도가 높습니다. 배당성장률은 낮으나, 배당수익률은 15% 이상으로 매력적입니다

|두산우|14.29%|100%|-|-|

두산우: 이 종목은 두산의 우선주로, 두산의 실적과 주가에 영향을 받습니다. 두산은 중공업과 건설 등 다양한 사업을 하는 기업으로, 코로나19의 영향으로 실적이 악화되었습니다. 하지만 최근에는 수주와 신규사업 등으로 회복세를 보이고 있습니다. 배당성향과 배당안정도는 낮으나, 배당성장률과 배당수익률은 높습니다

|웅진싱크빅|13.33%|100%|-|-|

웅진싱크빅: 이 종목은 교육 콘텐츠 및 플랫폼을 제공하는 기업으로, 코로나19의 영향으로 온라인 교육 수요가 증가하면서 실적이 호조를 보였습니다. 하지만 오프라인 교육 시장의 회복과 경쟁사의 강화 등으로 성장세가 둔화될 가능성이 있습니다. 배당성향과 배당안정도는 높으나, 배당성장률과 배당수익률은 낮습니다

|대동전자|12.50%|100%|-|-|

대동전자: 이 종목은 전자부품 제조 및 판매를 하는 기업으로, 반도체와 디스플레이 등의 수요 증가로 실적이 개선되고 있습니다.

하지만 원자재 가격 상승과 환율 변동 등의 리스크가 있습니다.

배당성향과 배당안정도는 낮으나, 배당성장률과 배당수익률은 높습니다.

|한국 ANKOR유전|11.76%|100%|-|-|

한국 ANKOR유전: 이 종목은 유전자 분석 및 진단 서비스를 제공하는 기업으로, 코로나19의 영향으로 검사 수요가 증가하면서 실적이 호조를 보였습니다.

하지만 백신 접종의 확대와 검사 수요의 감소 등으로 성장세가 둔화될 가능성이 있습니다.

배당성향과 배당안정도는 낮으나, 배당성장률과 배당수익률은 높습니다.

|두산|11.76%|100%|-|-|

두산: 이 종목은 두산그룹의 지주회사로, 건설기계, 중공업, 건설, 지게차 등 다양한 사업을 하는 기업입니다.

코로나19의 영향으로 실적이 악화되었으나, 최근에는 에너지 사업에 집중하면서 회복세를 보이고 있습니다. 배당성향과 배당안정도는 낮으나, 배당성장률과 배당수익률은 높습니다

|삼양옵틱스|11.11%|100%|-|-|

삼양옵틱스: 이 종목은 카메라 렌즈 및 모듈을 제조하는 기업으로, 스마트폰 카메라 수요의 증가로 실적이 호조를 보였습니다.

하지만 중국 업체의 경쟁력 강화와 가격 하락 등으로 성장세가 둔화될 가능성이 있습니다.

배당성향과 배당안정도는 낮으나, 배당성장률과 배당수익률은 높습니다.

|대신증권우 A|10.42%|100%|-|-|

대신증권우 A: 이 종목은 대신증권의 우선주로, 대신증권의 실적과 주가에 영향을 받습니다. 대신증권은 증권 중개 및 투자 자문 등을 제공하는 기업으로, 코로나19의 영향으로 주식 거래량이 증가하면서 실적이 호조를 보였습니다. 하지만 시장 변동성과 규제 강화 등으로 성장세가 둔화될 가능성이 있습니다. 배당성향과 배당안정도는 높으나, 배당성장률과 배당수익률은 낮습니다.

 

 

 

3. 배당금 or분배금 높은 국내 etf 분석

국내에서 매월 배당금이나 분배금을 지급하는 ETF도 함께 높은 이율순으로 소개하고 간략히 분석해 드리겠습니다.

 

- TIGER 200 커버드콜 ATM:

이 ETF는 코스피 200 지수를 추종하면서 커버드콜 전략을 적용하여 추가 수익을 창출하는 ETF입니다.

커버드콜 전략이란 보유한 주식에 대해 동일한 만기와 행사가의 콜옵션을 매도하는 것으로, 주가가 하락할 때는 옵션 매도로 인한 수익이 발생하고, 주가가 상승할 때는 옵션 행사로 인한 손실이 발생합니다.

이 ETF는 연간 배당률이 **6.7%**로 높은 편입니다.

- KBSTAR 200 고배당커버드콜 ATM: 이 ETF도 코스피 200 지수를 추종하면서 커버드콜 전략을 적용하는 ETF입니다.

다만, 이 ETF는 코스피 200 지수 중에서 배당수익률이 높은 상위 50개 종목을 선정하여 편입합니다.

이 ETF는 연간 배당률이 **4.07%**로 높은 편입니다.


-TIGER 미국나스닥 100 커버드콜(합성) ETF

이 ETF는 미국의 기술주 중심의 지수인 나스닥 100 지수를 추종하면서 커버드콜 전략을 적용하여 매월 분배금을 지급하는 ETF입니다. 커버드콜 전략이란 보유한 주식에 대해 동일한 만기와 행사가의 콜옵션을 매도하는 것으로, 주가가 하락할 때는 옵션 매도로 인한 수익이 발생하고, 주가가 상승할 때는 옵션 행사로 인한 손실이 발생합니다.

 

이 ETF는 연간 배당률이 **약 12.6%**로 높은 편입니다.

- 이 ETF는 2022년 9월 22일에 최초 상장되었으며, 현재 규모는 약 380억 원입니다.

종목코드는 A441680이며, 거래단위는 1주입니다.

기초지수는 Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수 (Total Return) (원화환산)이며, 운용목표는 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것입니다.

 

총보수는 0.37%이며, 과세내용은 매매차익과 분배금 모두 배당소득세 과세입니다.

분배금 지급 기준일은 매월 마지막 영업일이며, 지급시기는 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내입니다. 

 

- 이 ETF의 투자대상자산은 주식, 주식 관련 파생상품 및 집합투자증권으로, 투자신탁 자산총액의 60% 이상을 투자합니다.

구성종목은 Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수를 구성하는 나스닥 100 포트폴리오와 ATM Nasdaq-100 콜옵션으로 되어 있습니다.

 

나스닥 100 포트폴리오에는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글 등 미국의 거대 기업들이 포함되어 있습니다. 

- 이 ETF의 수익률은 상장 후 짧은 기간이라 정확한 평가가 어렵지만, 2022년 9월 22일부터 2023년 3월 24일까지의 기간 동안 -0.95%로 나타났습니다.

 

비교적 안정적인 수익률을 추구하는 전략이기 때문에 시장 변동성이 큰 경우에는 시장 수익률보다 낮게 나올 수 있습니다.

반대로 시장 변동성이 작은 경우에는 시장 수익률보다 높게 나올 수 있습니다.